Fluxo de Caixa da pizzaria: o que entrou e o que saiu de verdade

O Fluxo de Caixa, em Financeiro → Fluxo de Caixa, mostra o dinheiro que realmente entrou e saiu das contas bancárias e do cofre da pizzaria num período. Ele responde à pergunta mais simples e mais importante do financeiro: no fim das contas, sobrou ou faltou dinheiro?

Fluxo de caixa não é faturamento

O faturamento conta o que você vendeu. O fluxo de caixa conta o dinheiro que efetivamente circulou. Uma venda no crédito entra no faturamento no dia da venda, mas o dinheiro só cai no banco depois. Uma conta lançada em Contas a Pagar só aparece no fluxo quando é paga. Por isso a loja pode faturar bem e mesmo assim ficar sem dinheiro para o fornecedor: o fluxo de caixa mostra esse descompasso. Para o resultado do período, com receitas e despesas pela competência, use o Balancete (DRE).

1. Período

Escolha o período pelos atalhos de 3 dias, 7 dias, semana, mês atual, um mês já fechado ou as datas que quiser. Todos os números da tela seguem esse período.

2. Os totais

• Total que entrou nas contas e no cofre.
• Total que saiu.
• Geração de caixa: a diferença entre os dois. Positiva, a loja gerou dinheiro no período; negativa, gastou mais do que recebeu.

3. De onde veio e para onde foi o dinheiro

Embaixo dos totais, o quadro De onde veio o dinheiro mostra as entradas agrupadas por tipo, como o recebimento das vendas. O quadro Pra onde foi o dinheiro mostra as saídas por tipo, como contas pagas, fornecedores e acerto de motoboy. É a forma mais rápida de ver qual gasto está pesando no caixa.

4. Gráfico diário e extrato

O gráfico mostra as entradas e as saídas de cada dia do período, lado a lado. Ele deixa claro quais dias concentram os pagamentos, por exemplo a semana em que vencem os boletos dos fornecedores.

O extrato lista cada lançamento com a data, a conta ou cofre e o valor, com busca por palavra para encontrar um lançamento específico.

5. Exportar PDF

O botão Exportar PDF gera o relatório do período com os totais, as categorias e o extrato, pronto para guardar ou mandar ao contador.

De onde vêm os lançamentos

O fluxo de caixa é alimentado pelo que acontece no resto do sistema:

• Recebimentos das vendas e das Contas a Receber.
• Pagamentos feitos em Contas a Pagar, pelo caixa ou pelo banco.
• Acertos de motoboy, folha e vales da equipe.
• Transferências e baixas lançadas em Bancos e Extratos.

Quanto mais as contas do dia a dia forem lançadas no sistema, mais fiel fica o fluxo.

Como usar o fluxo para decidir

• Olhe a geração de caixa do mês fechado antes de assumir uma compra grande ou um parcelamento.
• Compare o quadro de saídas mês a mês para ver qual despesa cresceu.
• Use o gráfico diário para escolher datas de vencimento dos boletos em dias de mais entrada.

Por que o saldo do banco pode ser diferente do faturamento

Três motivos explicam quase toda diferença entre o que a loja vendeu e o que apareceu no fluxo. Primeiro, vendas no cartão e em algumas plataformas caem depois, então entram no fluxo em outra data. Segundo, as taxas de pagamento e as comissões saem do valor recebido. Terceiro, pagamentos de fornecedores, folha e acertos de motoboy concentram saídas em poucos dias. O gráfico diário e o quadro de saídas deixam esses três efeitos visíveis.

Rotina mensal com o fluxo de caixa

1. No início do mês, escolha o mês anterior pelo atalho de mês fechado.
2. Anote a geração de caixa e compare com a do mês antes dele.
3. Olhe o quadro Pra onde foi o dinheiro e veja qual tipo de saída cresceu.
4. Exporte o PDF e envie ao contador junto com o DRE do mesmo período.

O que não aparece no fluxo de caixa

Contas a pagar ainda pendentes e contas a receber ainda não recebidas não entram no fluxo, porque o dinheiro ainda não se moveu. Elas aparecem quando são pagas ou recebidas, na data em que isso acontece. Para ver o que vai sair e entrar nos próximos dias, use os atalhos Hoje e Atrasadas das Contas a Pagar e a Receber. Para os valores de cartão e Pix já vendidos que ainda vão cair no banco, veja os recebíveis futuros no Balancete (DRE).

Ligação com Bancos e Extratos

Os lançamentos do fluxo de cada conta bancária são os mesmos que aparecem em Bancos e Extratos, onde ficam os saldos de cada conta, as transferências entre elas e as baixas. Quando um valor do fluxo parecer estranho, abra a conta bancária correspondente e confira o lançamento por lá.

Lembre que o fluxo mostra o passado: ele não substitui a agenda de contas a pagar. Use os dois juntos, o fluxo para entender o que já aconteceu e as Contas a Pagar e a Receber para planejar o que vem pela frente.