Bancos e Extratos: saldo de cada conta, cartão a receber, transferências e baixas

A tela Bancos e Extratos, no menu Financeiro, mostra quanto a pizzaria tem em cada conta bancária e no cofre, e quanto ainda vai cair, como as vendas no cartão que a maquininha só paga dias depois. É o lugar para conferir o banco sem sair do sistema e saber, com antecedência, quanto dinheiro vai entrar nos próximos dias.

Ela funciona como um controle bancário simples: cada conta tem o seu saldo, cada movimentação fica registrada com data e descrição, e o dinheiro previsto só vira saldo quando você confirma que ele caiu de verdade.

Por que controlar o banco dentro do sistema

Na pizzaria, o dinheiro chega por caminhos diferentes. O dinheiro vivo fica na gaveta e depois vai para o cofre, o Pix cai na hora, e o cartão de crédito e débito cai no prazo da maquininha, já sem a taxa. Sem um controle, é comum o dono não saber quanto realmente tem disponível, esquecer um repasse que não caiu ou misturar o dinheiro do cofre com o do banco.

Com Bancos e Extratos, cada fechamento de caixa já alimenta as contas certas, o cartão aparece previsto para o dia em que deve cair e o que passou da data fica marcado como atrasado. Assim você percebe rápido quando uma maquininha deixou de pagar ou quando falta dinheiro no banco para os boletos da semana.

1. O resumo do topo e o gráfico

Os três quadros de cima resumem a situação:

• Saldo disponível: a soma do saldo de todas as contas e cofres.
• Previsto para entrar: o dinheiro que ainda vai cair, como as vendas no cartão.
• Atrasados: o que já devia ter caído e ainda não foi confirmado.

Logo abaixo, o gráfico mostra, dia a dia, o que já entrou e o que está previsto para entrar. Dá para olhar os próximos 7, 15 ou 30 dias, o que ajuda a planejar o pagamento de fornecedores.

2. De onde vem a previsão do cartão

Você não lança venda por venda. Quando o caixa é fechado, cada forma de pagamento ligada a uma conta bancária vira um lançamento com o valor líquido, já descontada a taxa da maquininha. Dinheiro e Pix entram na hora. O cartão fica previsto para o dia em que deve cair, conforme o prazo em dias cadastrado na forma de pagamento.

3. Contas, cofres e movimentações

Em Contas e cofres aparece cada conta com o seu saldo. Os botões de cima lançam:

• Depósito: dinheiro que entrou numa conta.
• Saque: dinheiro que saiu de uma conta.
• Transferir: dinheiro que passou de uma conta para outra, como levar o dinheiro do cofre para o banco.

Para transferir:

1. Clique em Transferir.
2. Escolha a conta de origem e a de destino.
3. Confira a data, digite o valor e uma descrição.
4. Clique no botão Transferir de baixo.
5. Um gerente ou o dono escolhe o nome e digita a senha para autorizar. Os dois saldos atualizam na hora.

4. Extrato detalhado de cada conta

Clicando numa conta, abre o extrato: cada entrada e saída com a data, a descrição, o tipo e o valor. Os filtros mostram só as entradas, só as saídas, os pendentes ou os compensados, e você escolhe o período. No topo aparece o total do que está filtrado, útil para bater com o extrato do banco.

5. Lançamentos futuros e baixa quando o dinheiro cai

Embaixo ficam os lançamentos futuros: o dinheiro que ainda vai cair. Cada linha mostra a data prevista, a descrição, a conta de destino e o valor. O que passou da data aparece como atrasado. Dá para filtrar por conta, por status e por período.

Quando o dinheiro cair no banco:

1. Clique no botão de confirmar da linha.
2. Informe em que dia o valor caiu e confirme.
3. Um gerente escolhe o nome e digita a senha, porque a baixa mexe no saldo do banco.

O valor sai dos previstos e entra no saldo da conta. Se caíram vários de uma vez, marque os lançamentos e clique em Confirmar recebimento em lote: é uma baixa só para todos.

Dicas e cuidados

• Confirme a baixa só depois de ver o valor no extrato do banco. Enquanto não confirma, o dinheiro continua como previsto, e o saldo disponível não conta com ele.
• Atrasado aparecendo com frequência costuma indicar prazo ou taxa errados na forma de pagamento. Confira em Pagamentos Manuais.
• Use a transferência para registrar o depósito do dinheiro do cofre no banco. Assim o cofre e o banco ficam com os saldos certos.
• Toda movimentação que mexe em saldo pede autorização de gerente ou dono, o que deixa registrado quem fez cada coisa.

Ligação com o resto do sistema

Bancos e Extratos conversa com o fechamento de caixa, que gera os lançamentos de cada forma de pagamento, e com Contas a Pagar e Contas a Receber, que podem pagar ou receber por uma conta bancária. O que entra e sai das contas também aparece no Fluxo de Caixa. Com tudo registrado num lugar só, a conferência com o extrato do banco fica rápida.