Contas a pagar: juros, multa e desconto na baixa, e pagamento em lote com a data certa de cada conta
Ao dar baixa numa conta paga com atraso, agora dá pra lançar juros, multa e desconto, e o caixa movimenta o valor que saiu de verdade, então a conciliação com o banco fecha. No pagamento em lote você escolhe se todas vão na mesma data ou cada uma no seu vencimento, pode ajustar linha a linha, e tem um atalho que calcula multa e juros pelos dias de atraso. No DRE, juros e multa aparecem numa linha própria.
O que mudou
Pagar um boleto atrasado quase sempre custa mais que o valor original: tem multa, tem juros, às vezes um desconto negociado. No financeiro do Aliv Hub, a baixa da conta registrava só o valor original, então o saldo do sistema e o extrato do banco não batiam.
Agora, ao dar baixa numa conta, você pode lançar juros, multa e desconto. O caixa ou a conta bancária movimenta o valor que saiu de verdade: original, mais juros, mais multa, menos desconto. A lista e o detalhe da conta mostram o valor pago e os encargos.
O pagamento em lote também mudou. Antes, todas as contas do lote iam com a data do lançamento. Agora você escolhe se todas vão na mesma data ou cada uma na data do seu vencimento, e pode ajustar linha a linha.
Por que isso fecha a conciliação
Conciliação bancária é bater o que o sistema diz com o que o banco diz. Se o boleto saiu com juros e o sistema registrou o valor original, sobra uma diferença que ninguém sabe explicar no fim do mês. E se o lote grava tudo no mesmo dia, o fluxo de caixa fica distorcido.
Com o valor real e a data certa, o extrato e o sistema contam a mesma história, e o dono enxerga quanto está pagando de encargo por atraso.
Como usar
- Em Contas a pagar, abra a baixa de uma conta ou selecione várias para pagar em lote.
- Se houver atraso, a tela mostra quantos dias e libera os campos de juros, multa e desconto.
- Use o atalho Calcular pelos dias de atraso: informe a multa em porcentagem e os juros em porcentagem ao mês, e o sistema calcula cada conta pelos dias de atraso.
- No lote, escolha entre data escolhida para todas ou vencimento de cada conta. A conta que ainda não venceu fica na data escolhida.
- Confira o valor pago de cada linha e confirme.
Se a baixa for estornada, o valor pago volta e os encargos são limpos.
No DRE
Juros e multa aparecem numa linha própria do DRE, separados da categoria da conta. Assim fica fácil ver quanto a loja perdeu com atrasos no período. O desconto é abatido do valor da conta na categoria dela.
Perguntas frequentes
As contas que eu já paguei antes vão mudar?
Não. Contas pagas antes deste recurso continuam com o valor original como valor pago. Juros, multa e desconto valem para as baixas feitas a partir de agora.
O atalho de juros cobra por dia ou por mês?
Você informa os juros em porcentagem ao mês, e o sistema calcula proporcionalmente pelos dias de atraso de cada conta. A multa é aplicada uma vez, em porcentagem do valor.
Onde vejo quanto paguei de juros no mês?
No DRE, que agora tem uma linha própria para juros e multas por atraso. No detalhe de cada conta também aparecem os encargos e o valor pago.
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